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DeFi 热点回顾

本周是又一个DeFi热点周,整个生态的TVL创了两次历史新高,周一147.6亿美金,周四148亿美金。
随后TVL降低到145.6亿美金,但相比上周仍然增加了10%。

DeFi 头条包括:
1 Visa 拥抱 USDC
2 糟糕的 STABLE 法案
3 Yearn DeFi 合作伙伴快速增长中

支付巨头Visa宣布与USDC发行方Circle合作,Visa卡的发行方将能够支持USDC交易。考虑到Visa有超过6000万商户支持,该合作将推进USDC和以太坊被主流世界的接受度。

同一天,三位美国议员提交了被称为 STABLE 法案的草案。该法案希望对稳定币发行方,比如美国的银行,进行严格的立法。可怕之处是这个法案的内容表明其发起者和支持者对以太坊和主要的稳定币项目的运作机制并不了解。

好消息是 Yearn 的合作伙伴本周快速增长,包括 Cover Protocol, Akropolis, 以及 SushiSwap。我们能够看出 Yearn 项目将成为未来几年内 DeFi 的动力源泉。

本周表现最佳的 DeFi token:SUSHI (+49%), PERP (+30%), AAVE (+45%), COMP (+30%).
DeFi Pulse 指数 (DPI) 过去一周上升 19% 到 +$108

本周挖矿热点

Harvest +400% APY 通过 Cover Protocol shield mining

保险项目 Cover Protocol 是本周 DeFi 热点,因为它与 Yearn 的合作,它将成为 Yearn 产品全家桶的保护伞,当然也能够为其它DeFi提供保障。当然除了合作,它本身也足够有趣。

DeFi 领域一直需要更多保险方案,Cover通过shield mining完成启动。这个启动方式之所以迷人,是因为它实现了三赢:DeFi矿工、DeFi生态、Cover增长。

如何通过 COVER 获得 DeFi 保障的理赔

Cover 协议设计围绕项目的 cover 通证展开。
每支付 1 DAI,你能获得两个 token,一个 CLAIM token和一个NOCLAIM token,两者始终保持1:1关系,并与一个具体项目关联,如 Aave。如果理赔申请获得通过,那么 1 CLAIM = 1 DAI,同时 1 NOCLAIM = 0,反之亦然。

为保持系统的流动性,Cover Protocol会奖励 COVER 给 CLAIM 和 NOCLAIM 的流动性提供者。
(COVER 是该项目的治理token)

你可以通过如下步骤参与 COVER 挖矿

1 充值到 Cover 来获得 CLAIM 和 NOCLAIM token
2 准备一些 DAI,提供流动性需要
3 打开 Cover shield mining 页面 https://app.coverprotocol.com/
4 选择一个 pool,然后点击“Go to Balancer Pool”
5 提供你的 CLAIM 或者 NOCLAIM 以及 DAI 到对应的 Balancer 池子。(注意:CLAIM / DAI 比例是 80 / 20,NOCLAIM / DAI 的比例是 98 / 2)
6 将你的 Balancer Pool LP token 抵押到 Cover Protocol
7 现在你可以随时提取你的 COVER 奖励

下面一些池子的年化也非常高:
CREAM – CLAIM (~429% APY)
HARVEST – CLAIM (~376% APY)
REN – CLAIM (~375% APY)
SUSHISWAP – CLAIM (274% APY)

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

本周 DeFi 阅读

Aave Protocol V2
借贷协议Aave发布了以太坊上的优化后的V2版本
https://medium.com/aave/the-aave-protocol-v2-f06f299cee04

Understanding Cover Protocol
Yearn的创始人AC解释DeFi保险项目Cover Protocol的运行原理
https://medium.com/iearn/understanding-cover-protocol-8b12745137b1

Bancor Progress Update: November 2020
Bancor团队公布了最近主要的开发工作,比如Bancor v2.1的发布
https://blog.bancor.network/bancor-progress-update-november-2020-2a32db170c8c

Opyn v2 Introduction + Bug Bounty
Opyn 团队解释了即将上线的 Opyn v2 协议的功能,包括新的 European, cash-settled 期权。
https://medium.com/opyn/opyn-v2-introduction-bug-bounty-8bbb00c7a5d9

1inch announces stage 2 of liquidity mining campaign
DEX聚合项目 1inch.exchange 公布了其第二期流动性挖矿计划。
https://1inch-exchange.medium.com/liquidity-mining-update-1inch-announces-stage-2-of-liquidity-mining-program-43352f32d868

The Unintended(?) Consequences of the STABLE Act
非盈利的Crypto支持机构CoinCenter分析了STABLE法案如果通过可能将节点运营者送进监狱。
https://www.coincenter.org/the-unintended-consequences-of-the-stable-act/

Insurance Mining with DerivaDEX
衍生品交易协议 DerivaDEX 启动了其保险挖矿计划,用来奖励其保险基金的参与者。
https://medium.com/derivadex/insurance-mining-with-derivadex-a8c3b65d9548

保守派矿工

125% 年化的 DefiDollar ibDUSD token

ibDUSD 上个月发布,通过集成多个协议来产生收益。

如何参与 ibDUSD 挖矿

参与过程很简单,只需要将你的 DUSD 充值到 ibDUSD 合约即可,DefiDollar 的前端页面:
https://app.dusd.finance/savings/

当你充值 DUSD 后,你会收到相应的 ibDUSD,而 ibDUSD 会随着时间增长。
实际收益会随着 ibDUSD 波动,目前年化是 127%。作为一个低风险的挖矿项目,它是很好的选择。
DefiDollar 已通过合约审计 https://docs.dusd.finance/audits

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

DeFi 治理

Aave 提议支持 Alpha Homora 的 ibETH
https://governance.aave.com/t/proposal-add-support-for-ibeth/1612

Maker 提议支持 renBTC 抵押
https://vote.makerdao.com/polling/QmNnd9ty?network=mainnet#poll-detail

Curve 提议开始拨款给 Curve’s Grant Council DAO 多签合约
https://gov.curve.fi/t/cip-42-begin-vesting-funds-to-the-grant-council-dao/1183

Yearn 正在就是否创建一个新的 YFI 治理 Vault 进行投票
https://snapshot.page/#/yearn/proposal/QmUxkb9Evz7235CqaH1uBdZVwPbB8Fv1UCP1DWDiCDMdYG

Bancor 提议在流动性挖矿活动中添加 YFI 和 REN
https://blog.bancor.network/bancor-progress-update-november-2020-2a32db170c8c

Cream 通过了使用 DAI 作为抵押资产
https://vote.cream.finance/#/cream/proposal/QmPN5Wu6hE62xr3TCVzUTM7iEi1Gx8UYKRjLuJBSSYEgmR

SushiSwap 正在就是否将 YFI 加到 treasury 进行投票
https://snapshot.page/#/sushi/proposal/Qmczqhvmmepe9wwuvw7Uuhk7GKb29Gu5cW73VrLxjG7T1K

本周新工具

Yield Farming Tools – 一个可以比较各个池子的风险级别、提供者、抵押类型的工具
https://yieldfarmingtools.com/

结语

DeFi 正在加速进入主流用户群体,而 STABLE 法案则更像是一种成长的烦恼,而这些也注定将使得以太坊和DeFi更加收到注目。

挖矿快乐!

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 COVER 和 DUSD 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

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