DeFi Pulse Farmer 21 中文版

订阅英文版 DeFi Pulse Farmer
https://yieldfarmer.substack.com/subscribe

DeFi 热点回顾

DeFi锁仓在上上周突破160亿美金,上周回落到 134亿美金,部分原因是DeFi Pulse将比特币数据独立出去到单独页面
https://defipulse.com/btc

所以目前看年底200亿目标实现可能不大,但2020绝对是DeFi爆发之年,考虑到今年2月TVL只有20亿,目前的130亿美金的确非常惊人了。

目前DeFi的第一梯队是:Maker (2.61B TVL), Compound (1.84B TVL), Aave (1.64B TVL), Uniswap (1.47B TVL), and Synthetix (1.2B TVL)
我们也非常好奇明年的形势,是这些项目巩固自己的位置,还是被新项目所取代。

本周头条是 1inch 的 1INCH 通证空投。和Uniswap类似,1inch 也给之前的参与者发放了高额奖励。同时它也推出了流动性挖矿,并提供了有吸引力的收益机会。

上周表现最佳的DeFi通证: SNX (+38%), DODO (+27%), KEEP (+5.4%)。
DeFi Pulse Index (DPI) 下降了 4.1%,目前报价 $105.9

本周挖矿热点

年化 95% 的 Alpha Homora – ALPHA Pool

https://homora.alphafinance.io/

Alpha Homora 有 Alpha Finance Labs 开发,旨在高效利用 yield farming 挖矿资产。

Alpha Homora 的 Uniswap ibETH/ALPHA 池是最有意思的一个 farm 池。它的流动性挖矿将持续到 2021/1/11。这个池子能够获取3份收益。

首先是 ibETH/ALPHA LP 在 Uniswap 的手续费收益。
其次是 3.5M ALPHA 的流动性挖矿收益(2020/12/12 – 2121/1/11)
最后是 ibETH 的收益。ibETH 是生息资产,作为Alpha Homora的ETH的出借资产提供方。因此 ibETH 持有者目前可以获得年化8%的借贷收益。

挖矿的步骤:

首先准备 ALPHA 和 ETH (或者ibETH,你可以通过Alpha Homora的网站获得)
访问 ALPHA Pools 页面
连接钱包
你能找到两个 ibETH/ALPHA Uniswap 池子,左边是 ETH 右边是 ibETH,选择其中一个即可

然后输入 ALPHA 和 ETH/ibETH 的数量,签名交易即可开始挖矿。

Alpha Homora 给 DeFi 带来了新玩法。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

本周 DeFi 阅读

Nexus Mutual 创始人 Hugh Karp 叙述了他被黑客骗取 370k NXM token 的经过
https://medium.com/@hugh_karp/nxm-hack-update-72c5c017b48

Yam Finance 团队正在开发 Degenerative Finance,一个和 UMA 合作的 gas 期货衍生品通证
https://medium.com/yam-finance/degenerative-finance-ugas-explained-458bedbc2f17

DeFi工具项目 Furucombo 发布了其 COMBO 治理和手续费通证模型
https://medium.com/furucombo/introducing-combo-token-99f34eb05295

Curve团队发布了最近的开发工作,比如上线了 sETH 池
https://news.curve.fi/ahead-of-the-curve-004/

DEV聚合工具的1inch治理Token发布,并通过社区进行了空投
https://1inch-exchange.medium.com/1inch-token-is-released-e69ad69cf3ee

跨链DeFi项目pNetwork上线pNetwork Dawn,该项目通过节点实现跨链架构
https://medium.com/pnetwork/pnetwork-dawn-introducing-pnetwork-nodes-97fd502aceca

去中心化衍生品协议 Opium 详细解释了它的 OPIUM 治理通证
https://medium.com/opium-network/opium-token-economics-7850dbe940d6

保守派矿工

在 Curve 挖 Aave V2 aTokens 池

Curve 本周上线了围绕 Aave aToken 的新的矿池。

aToken 是 Aave 生态的生息资产,能够实时产生利息并进行发放,它们非常方便使用,并且越来越多人希望能够参与交易。

该池子最初由 aDAI, aUSDC, aUSDT 组成,无常损失非常小。因为他们本身是生息资产,意味着 LP 持有者可以同时获得 Curve 交易手续费和 Aave 的借贷收益。很可能未来 CRV 奖励也会在这个池子上激活。

如果你有兴趣参与,访问 Curve 的 aToken 池
https://www.curve.fi/aave/deposit
选择 aDAI, aUSDC, aUSDT 的组合,然后完成充值即可。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

DeFi 治理

Compound 社区发布了 COMP.vote – 免gas费的抵押和投票参与 Compound 治理的工具
https://twitter.com/Arr00c/status/1341549003834617856

Maker 投票通过添加 AAVE 和 UNI-V2-DAI-ETH LP 作为抵押物
https://twitter.com/brianmcmichael/status/1341059876374646788

Aave 提议添加 tBTC 作为 Aave V2 的抵押物
https://governance.aave.com/t/proposal-add-tbtc-as-collateral-in-aave-v2/1829

Curve 提议增加 stETH/ETH pool,基于 Lido 上抵押的 ETH
https://gov.curve.fi/t/scip-25-steth-eth-pool/1216

Yearn 提议增加 yvSNX 池,并寻找策略设计者
https://gov.yearn.finance/t/yvsnx-v2-vault-curve-strategies/8686

本周新工具

Etherscan 上线了 Token Approval Checker 工具,能够帮助你审核之前的token使用权限
https://etherscan.io/tokenapprovalchecker

结语

在 UNI 和 CRV 之后,本周 1INCH 完成了空投。可以预见基于历史行为的 token 分发将在2021成为主流。
现在的问题是,谁是下一个?比如 MetaMask 和 Dharma。

DeFi 用户们,打猎开始了!

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 Alpha Homora 和 Curve aToken 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

DeFi Pulse Farmer 20 中文版

订阅英文版 DeFi Pulse Farmer
https://yieldfarmer.substack.com/subscribe

DeFi 热点回顾

上周 DeFi 总 TVL 超过 160 亿美金。

随着数字资产上涨,我们离年底超过 200 亿美金锁仓越来越近。在过去几天我们看到:

  • 比特币价格超过 $23,704.85 USD
  • ETH价格超过 $650,今年最高
  • CME Group 宣布将上线 ETH 期权产品
  • Coinbase 正式提交 IPO 申请

Coinbase 本周正式上线 Aave 和 Synthetix 的治理代币。

另外一个头条是 Compound 发布 Compound Chain,旨在拓展 Compound 协议到多链。
https://twitter.com/compoundfinance/status/1339660221359124481

值得关注的是,Compound的治理仍然会在以太坊上,Compound Chain主要作为一个多链协同的hub。但也有一些批评人士认为Compound打算从以太坊跳船了。我们需要继续观察这个提议是否会形成多米诺效应,让更多DeFi项目发布自己公链。

本周表现最佳 DeFi 资产: BNT (+48.7%), SUSHI (+43.1%), SNX (+42%), ALPHA (+30%), and REP (+33.1%)
本周 DeFi Pulse Index (DPI) 上升 21% 到 $117

本周挖矿热点

Basis Cash 流动性挖矿年化 670%

https://basis.cash/

Basis Cash 是最近特别火爆的算法稳定家族新成员。

该协议是一个三通证模型,包括
Basis Cash (BAC, 锚定 Dai)
Basis Bonds (BAB, 可以生成和赎回 BAC)
Basis Shares (BAS, 通过持有获得BAC奖励)

该协议的核心是Uniswap v2 上的 BAC-DAI 交易对

协议会基于每天获得的 BAC 和 DAI 的差价,决定销毁或增发供应量。

因为 Uniswap BAC-DAI pool 的流动性越好,Basis Cash 的稳定性越好。因此它提供了非常有吸引力的高收益 BAC-DAI LP 的 BAS 激励。

如何挖 BAS

首先你需要等量的 BAC 和 DAI,在Uniswap提供BAC-DAI交易对的流动性。
https://app.uniswap.org/#/add/0x3449fc1cd036255ba1eb19d65ff4ba2b8903a69a/0x6b175474e89094c44da98b954eedeac495271d0f

然后打开 Basis Cash 的 Bank dashboard,选择 BAC-DAI LP farm,抵押 LP token
https://basis.cash/bank

根据 Yield Farming Tools 数据,当前的 APR 是 670%

最终,75万 BAS 会通过 Uniswap BAC-DAI LPs 发放,第一个月每天的数量是 6,250 BAS,然后每30天下降为之前的75%,所以你需要考虑这个对于APR的影响。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

本周 DeFi 阅读

著名DeFi借贷项目Compound发布了Compound Chain计划,一个独立公链希望链接Compound的服务和其它各种公链。
https://compound.cash/

Trail of Bits 发布了一个报告,关于修复了一个 Aave 智能合约中的问题
https://blog.trailofbits.com/2020/12/16/breaking-aave-upgradeability/

Loopring 和 DeversiFi 宣布成立 L2²,一个专注 Layer2 扩容的委员会
https://blog.deversifi.com/loopring-deversifi-announce-layer2-squared/

CME Group 将于2021年2月上线ETH期货
https://www.cmegroup.com/media-room/press-releases/2020/12/16/cme_group_to_launchetherfuturesonfebruary82021.html?utm_source=twitter&utm_medium=organic_social&utm_campaign=ether_futures&utm_content=20201216_press_release

DeFi777 发布,一个为 DeFi 提供的 ERC-777 token 项目
https://dmihal.medium.com/defi777-v1-launch-c92f03ee40a1

BTC DeFi 项目 Badger DAO 宣布奖励 10000 BADGER 给 Gitcoin 参与者.
https://badgerdao.medium.com/badger-dao-to-distribute-badger-tokens-to-gitcoin-round-8-donors-ce10fdbe98af

保守派矿工

46.6% 年化的 Curve’s sUSD Pool

Curve 和 Synthetix 都是今年的明星项目。

sUSD 是 Synthetix 的稳定币。sUSD pool 是 Curve 上 sUSD 的池。

这个池的优点是它能收到:交易手续费 + CRV + SNX

sUSD pool 还包含了 DAI, USDC, USDT,你可以按照你的期望组合这些稳定币的比例
https://www.curve.fi/susdv2/deposit

然后通过将 LP token 抵押,即可收到 45.37% APR 的 CRV 奖励。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

DeFi 治理

Compound 拒绝了赔偿 COMP 给最近DAI流动性攻击受损的用户的提案。
https://compound.finance/governance/proposals/32

Maker 正在投票是否添加 AAVE 和 UNI-V2-DAI ETH LP tokens 作为抵押资产。
https://twitter.com/MakerDAO/status/1340036091106103296

Maker 正在投票是否添加 DPI, WFIL, WZEC 的支持
https://twitter.com/MakerDAO/status/1338537699074953219

Aave 正在投票是否支持 Empty Set Dollar (ESD)
https://governance.aave.com/t/proposal-add-support-for-esd-empty-set-dollar/1807

Aave 正在投票是否支持 FARM
https://governance.aave.com/t/proposal-add-support-for-farm-and-or-fassets-harvest-finance/1764

Curve 正在投票是否创建新池由 yvDAI, yvUSDC, yvUSDT, yvTUSD, USDC 组成
https://gov.curve.fi/t/cip-16-add-a-new-pool-and-gauge-of-yvault-tokens-yvault-yvdai-yvusdc-yvusdt-yvtusd-usdc/800

Tornado.Cash 发布了一个社区治理和 TORN token 分发计划
https://tornado-cash.medium.com/tornado-cash-governance-proposal-a55c5c7d0703

本周新工具

vfat.tools – 一个新的实时年化计算工具
https://vfat.tools/

结语

随着2020年底临近,我们能够看到2021会是DeFi的一个大牛市。虽然还有很多未知数,但可以清晰预见的是DeFi的成功。

挖矿快乐!

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 *** 和 *** 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

DeFi Pulse Farmer 19 中文版

订阅英文版 DeFi Pulse Farmer
https://yieldfarmer.substack.com/subscribe

DeFi 热点回顾

DeFi 总锁仓资金上周一第一次超过超过 150 亿美金,而2020年一月份这个数字才只有7亿美金,增长惊人。

考虑到今年 DeFi 的增长速度,在2020年年底前 DeFi 的规模超过 200 亿美金也是完全可能的。

本周 DeFi 头条

1 主流机构对ETH系资产兴趣不断提升,出现了包括 Bitwise 10 Crypto Index Fund 以及 灰度的 ETHE offering

2 对ETH友好的美国商品期货交易委员会(CFTC)的主席 Heath Tarbert 宣布了他明年的计划,Tarbert在以太坊社区很受欢迎,他曾说:“DeFi的想法是非常革命性的,它最终将完成金融系统的大规模去中介化”

3 两大加密机构:稳定币 Paxos 和比特币支付公司 BitPay 正在申请美国银行牌照,加密资产正在进入主流人群,并在这个领域占得先机。

上周表现最佳的DeFi通证是:IDLE (+400%), COVER (+150%), FARM (+16%), INDEX (18%), COMP (13.8%).
DeFi Pulse 指数 (DPI) 下降了 7% 数值是 $94.46

本周挖矿热点

Empty Set Dollar

Empty Set Dollar 是最近新出现的一个很有趣的项目,灵感基于 Basis,是一个非常有希望的算法稳定币。
https://www.emptyset.finance

你可以把它看成是 Basic 针对 DeFi 改进后的重生版。与需要超额抵押的 Dai,或者直接影响用户余额的 Ampleforth 不同,Empty Set Dollar 使用自发激励的 rebase。

它是如何工作的?

Empty Set Dollar 的核心是 ESD,项目的稳定币,同时也是治理token。

用户通过抵押ESD来参与项目DAO治理,同时参与rebase机制。ESD通胀时产生的新增数量,如果系统没有负债,则奖励给ESD持有者。ESD通缩时进行销毁,同时能够按比例获得特殊的coupons,这种coupon能够在ESD通胀时1:1赎回ESD以及ESD奖励。

如何进行ESD挖矿

目前 Empty Set Dollar 正在根据发行量进行奖励计划。

首先,只要给 Uniswap 的 ESD-USDC 提供流动性,就可以获得ESD总奖励的 20%。这部分不随 ESD 的流通量变化。

剩下的 80% 通过前面提到的 coupon 进行发放。这些 coupon 的持有者将获得这 80% 的奖励。如果市场上没有任何 coupon,那么80%奖励将发给 ESD 的持有者。

因此挖 ESD 的三种方式:

目前 ESD-USDC 在 Uniswap 提供流动性的年化是 600%,所以单就这种方式就非常值得考虑参与。当然这个年化变化会比较大,但因为 ESD 本身是稳定币,所以其无常损失相对较小。你可以随时访问 esd.tools 来查看当前最新的年化。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

本周 DeFi 阅读

USDC 发行机构 CENTRE 总结了主流稳定币发行量如何在今年增长了 500%,超过30亿美金
https://medium.com/centre-blog/usdc-stablecoin-surpasses-3-billion-in-circulation-as-global-demand-for-digital-dollars-continues-7e150078c603

Gnosis 发布他们新的 market maker 工具,通过结合 Gnosis Protocol DEX 和 Gnosis Safe Multisig 实现。
https://blog.gnosis.pm/introducing-the-gnosis-custom-market-maker-and-tutorial-b48774d746cb

Pickle Finance 团队讲述了他们与 Yearn 的合并,以及他们的新产品 Smart Treasury 的实现
https://picklefinance.medium.com/into-the-brine-vol-4-yearn-collab-and-smart-treasury-65a30a1a2380

弹性供给项目 Yam Finance 正在与 UMA 合成资产协议合作开发新产品:Degenerative Finance
https://medium.com/yam-finance/yam-x-uma-degenerative-finance-922bd2d5bab6

Harvest Finance 发布了最新的社区更新讨论了新的 GRAIN claims portal
https://medium.com/harvest-finance/week-15-make-it-rain-grain-9b56af6df118

Index Cooperative 社区正在投票延长30天 INDEX 的挖矿奖励
https://medium.com/indexcoop/index-liquidity-mining-update-32b21274fc88

聚合挖矿协议 Rari Capital 计划迁移到 layer2 协议 Melon Protocol
https://medium.com/rari-capital/rari-capital-moving-to-the-melon-protocol-7f17aa8441cb

保守派矿工

挖 IDLE 获得 6-40% 年化

Idle 最近发布了新的治理系统,从今年第三季度就可以支持了一系列 yield farms,只能通过稳定币(或WBTC)参与挖矿,经过审计,开发团队公开,所以是一个低风险的好选择。

如何参与

首先打开 Idle 的 “Best-Yield” dashboard: https://idle.finance/#/dashboard/best
目前只有五种稳定币 + WBTC 的池子。点击 “Deposit” 然后授权,充值即可。

Idle 页面也有实时的收益计算,帮助你进行收益预测。

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

DeFi 治理

Compound 正在投票是否给最近 Dai 流动性损失的用户补偿 COMP
https://compound.finance/governance/proposals/32

Maker 正在投票是否添加 renBTC 和 UNI 作为抵押资产
https://twitter.com/MakerDAO/status/1337459908384489472

Make 正在投票降低稳定币的 stability fee 为 0%,并将 Yearn 加到 YFIUSD OSM oracle 的白名单
https://twitter.com/MakerDAO/status/1337459909630181389

Aave 准备激活 Aave Protocol Governance V2
https://governance.aave.com/t/aip-4-activation-of-aave-protocol-governance-v2/1749

Terra 团队提议在 Curve 上创建 TerraUSD (UST) 和 3pool metapool
https://gov.curve.fi/t/scip-22-add-a-ust-tripool-metapool/1192

Curve 提议创举 AAVE aStable pool
https://gov.curve.fi/t/scip-19-aave-astable-pool-adai-ausdc-ausdt/1164

Yearn 社区发布 Yearn Partner Roundup #1
https://medium.com/yearn-partner-roundup/yearn-partner-roundup-1-f030ef9782b8

本周新工具

Token Terminal – 查看DeFi相关项目的市值数据
https://terminal.tokenterminal.com

结语

我们看到了 DeFi 总锁仓量突破 150 亿美金这个里程碑。如果这个数字很快突破 200 亿,我们也完全不需要惊讶。

挖矿快乐!

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 ESD 和 IDLE 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

AC文章系列中文版 – 什么是COVER协议

作者:Andre Cronje
英文原文:
https://medium.com/iearn/understanding-cover-protocol-8b12745137b1

本文主要聊聊我对 Cover Protocol 的理解,主要涉及三个相关方:

1 投保人
2 流动性提供者
3 预测市场用户

投保人

投保人需要为某个协议购买一个固定期限的保障,来保护自己在该协议中的资产。

于是他打开 app.coverprotocol.com

选择一个直接需要保障的协议,比如 yearn.finance

需要注意:

  • 该保障的过期时间是 2021/2/28
  • 该保障通过DAI赔付

作为投保人,你只需要 CLAIM token,所以你可以忽略界面上的 NOCLAIM token(我们之后会提到它的用处)
每个 CLAIM token 目前的价格是 0.19 DAI,也就是说希望保护yearn中一个DAI的成本是 0.19 DAI。如果你需要保障 yearn 中 10000 USDC,那么你需要花 1900 DAI 购买 1900 CLAIM token (目前价格很贵,原因后面会提到)。

购买的具体方法是选择“BUY”,然后你会跳转到 Balancer 去中心交易所

如果你购买的协议发生安全问题,你需要发起一个理赔申请

通过菜单“Claims”,然后点击“+ FILE CLAIM”即可发起

如果理赔申请审核通过,你可以 1:1 通过 CLIAM token 兑换 DAI

流动性提供者

流动性提供者可以在可控风险范围内赚取协议的手续费。

流动性提供者通过访问 app.coverprotocol.com 进入 Mint,选择相应的DeFi协议,选择过期时间,输入抵押金额。
比如下面图片中这些参数是 yearn.finance, 02/28/2021, 10,000 DAI.
然后点击 Approve – Mint

然后回到 Dashboard,里面会显示你拥有的 CLAIM 和 NOCLAIM tokens。

我们来看看 CLAIM & NOCLAIM tokens 的作用:

  • CLAIM tokens 当意外发生时值 1 DAI
  • NOCLAIM tokens 当时间到期、意外没有发生时值 1 DAI
  • CLAIM+NOCLAIM 组合起来可以在意外没有发生或者没有到期之前随时赎回,并获得 1 DAI

作为流动性提供者,你有如下选择:

  • 如果你相信该协议不会出问题,你可以留着NOCLAIM,卖掉CLAIM,卖掉的部分就是你的收益
  • 如果你相信该协议会出问题,你可以留着CLAIM,卖掉NOCLAIM,卖掉的部分就是你的收益
  • 如果你只是希望赚手续费收益,同时将 CLAIM + DAI 和 NOCLAIM + DAI 添加到 balancer 的LP池,你就可以获得这部分手续费收益

预测市场用户

预测市场用户通过对风险的预测和概率计算获利。

Cover的核心问题是:协议 x 是否会在日期 y 之前发生安全风险。

所以预测市场用户的选择有:

  • 如果你认为该协议会发生风险,从Balancer买入CLAIM,等待风险发生
  • 如果你认为该协议不会发生风险,从Balancer买入NOCLAIM,等待到期

需要注意的是在到期前,协议的风险也可能发生变化,比如下个月的一次智能合约升级。于是你可以在这个月买入CLAIM,等待之后CLAIM需求上升后卖出。

结束语

以上没有讨论(我也不太想讨论的)是Shield Mining,目前流动性提供者可以通过提供流动性获得 COVER token(译者注:治理token)。

因为这个,导致矿工大量买入 CLAIM & NOCLAIM tokens 来挖矿,导致 CLAIM 和 NOCLAIM token 的市场认知价格被拉高。

只要 Shield Mining 还在进行,我不认为市场会呈现真实的投保价格。

Cover用户体验的后续迭代将极大的简化整个参与流程,我个人非常希望看到下面三个优化:

  • 无期限的保障 Perpetual Cover
  • 账单到期即付保障 Pay as you go Cover
  • 不可知的抵押 Agnostic collateral

这三点每一点都值得将来单独写一篇文章了。

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 COVER 和 DUSD 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

Artboard

DeFi Pulse Farmer 18 中文版

订阅英文版 DeFi Pulse Farmer
https://yieldfarmer.substack.com/subscribe

DeFi 热点回顾

本周是又一个DeFi热点周,整个生态的TVL创了两次历史新高,周一147.6亿美金,周四148亿美金。
随后TVL降低到145.6亿美金,但相比上周仍然增加了10%。

DeFi 头条包括:
1 Visa 拥抱 USDC
2 糟糕的 STABLE 法案
3 Yearn DeFi 合作伙伴快速增长中

支付巨头Visa宣布与USDC发行方Circle合作,Visa卡的发行方将能够支持USDC交易。考虑到Visa有超过6000万商户支持,该合作将推进USDC和以太坊被主流世界的接受度。

同一天,三位美国议员提交了被称为 STABLE 法案的草案。该法案希望对稳定币发行方,比如美国的银行,进行严格的立法。可怕之处是这个法案的内容表明其发起者和支持者对以太坊和主要的稳定币项目的运作机制并不了解。

好消息是 Yearn 的合作伙伴本周快速增长,包括 Cover Protocol, Akropolis, 以及 SushiSwap。我们能够看出 Yearn 项目将成为未来几年内 DeFi 的动力源泉。

本周表现最佳的 DeFi token:SUSHI (+49%), PERP (+30%), AAVE (+45%), COMP (+30%).
DeFi Pulse 指数 (DPI) 过去一周上升 19% 到 +$108

本周挖矿热点

Harvest +400% APY 通过 Cover Protocol shield mining

保险项目 Cover Protocol 是本周 DeFi 热点,因为它与 Yearn 的合作,它将成为 Yearn 产品全家桶的保护伞,当然也能够为其它DeFi提供保障。当然除了合作,它本身也足够有趣。

DeFi 领域一直需要更多保险方案,Cover通过shield mining完成启动。这个启动方式之所以迷人,是因为它实现了三赢:DeFi矿工、DeFi生态、Cover增长。

如何通过 COVER 获得 DeFi 保障的理赔

Cover 协议设计围绕项目的 cover 通证展开。
每支付 1 DAI,你能获得两个 token,一个 CLAIM token和一个NOCLAIM token,两者始终保持1:1关系,并与一个具体项目关联,如 Aave。如果理赔申请获得通过,那么 1 CLAIM = 1 DAI,同时 1 NOCLAIM = 0,反之亦然。

为保持系统的流动性,Cover Protocol会奖励 COVER 给 CLAIM 和 NOCLAIM 的流动性提供者。
(COVER 是该项目的治理token)

你可以通过如下步骤参与 COVER 挖矿

1 充值到 Cover 来获得 CLAIM 和 NOCLAIM token
2 准备一些 DAI,提供流动性需要
3 打开 Cover shield mining 页面 https://app.coverprotocol.com/
4 选择一个 pool,然后点击“Go to Balancer Pool”
5 提供你的 CLAIM 或者 NOCLAIM 以及 DAI 到对应的 Balancer 池子。(注意:CLAIM / DAI 比例是 80 / 20,NOCLAIM / DAI 的比例是 98 / 2)
6 将你的 Balancer Pool LP token 抵押到 Cover Protocol
7 现在你可以随时提取你的 COVER 奖励

下面一些池子的年化也非常高:
CREAM – CLAIM (~429% APY)
HARVEST – CLAIM (~376% APY)
REN – CLAIM (~375% APY)
SUSHISWAP – CLAIM (274% APY)

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

本周 DeFi 阅读

Aave Protocol V2
借贷协议Aave发布了以太坊上的优化后的V2版本
https://medium.com/aave/the-aave-protocol-v2-f06f299cee04

Understanding Cover Protocol
Yearn的创始人AC解释DeFi保险项目Cover Protocol的运行原理
https://medium.com/iearn/understanding-cover-protocol-8b12745137b1

Bancor Progress Update: November 2020
Bancor团队公布了最近主要的开发工作,比如Bancor v2.1的发布
https://blog.bancor.network/bancor-progress-update-november-2020-2a32db170c8c

Opyn v2 Introduction + Bug Bounty
Opyn 团队解释了即将上线的 Opyn v2 协议的功能,包括新的 European, cash-settled 期权。
https://medium.com/opyn/opyn-v2-introduction-bug-bounty-8bbb00c7a5d9

1inch announces stage 2 of liquidity mining campaign
DEX聚合项目 1inch.exchange 公布了其第二期流动性挖矿计划。
https://1inch-exchange.medium.com/liquidity-mining-update-1inch-announces-stage-2-of-liquidity-mining-program-43352f32d868

The Unintended(?) Consequences of the STABLE Act
非盈利的Crypto支持机构CoinCenter分析了STABLE法案如果通过可能将节点运营者送进监狱。
https://www.coincenter.org/the-unintended-consequences-of-the-stable-act/

Insurance Mining with DerivaDEX
衍生品交易协议 DerivaDEX 启动了其保险挖矿计划,用来奖励其保险基金的参与者。
https://medium.com/derivadex/insurance-mining-with-derivadex-a8c3b65d9548

保守派矿工

125% 年化的 DefiDollar ibDUSD token

ibDUSD 上个月发布,通过集成多个协议来产生收益。

如何参与 ibDUSD 挖矿

参与过程很简单,只需要将你的 DUSD 充值到 ibDUSD 合约即可,DefiDollar 的前端页面:
https://app.dusd.finance/savings/

当你充值 DUSD 后,你会收到相应的 ibDUSD,而 ibDUSD 会随着时间增长。
实际收益会随着 ibDUSD 波动,目前年化是 127%。作为一个低风险的挖矿项目,它是很好的选择。
DefiDollar 已通过合约审计 https://docs.dusd.finance/audits

友情提醒,挖矿有风险,操作需谨慎。

DeFi 治理

Aave 提议支持 Alpha Homora 的 ibETH
https://governance.aave.com/t/proposal-add-support-for-ibeth/1612

Maker 提议支持 renBTC 抵押
https://vote.makerdao.com/polling/QmNnd9ty?network=mainnet#poll-detail

Curve 提议开始拨款给 Curve’s Grant Council DAO 多签合约
https://gov.curve.fi/t/cip-42-begin-vesting-funds-to-the-grant-council-dao/1183

Yearn 正在就是否创建一个新的 YFI 治理 Vault 进行投票
https://snapshot.page/#/yearn/proposal/QmUxkb9Evz7235CqaH1uBdZVwPbB8Fv1UCP1DWDiCDMdYG

Bancor 提议在流动性挖矿活动中添加 YFI 和 REN
https://blog.bancor.network/bancor-progress-update-november-2020-2a32db170c8c

Cream 通过了使用 DAI 作为抵押资产
https://vote.cream.finance/#/cream/proposal/QmPN5Wu6hE62xr3TCVzUTM7iEi1Gx8UYKRjLuJBSSYEgmR

SushiSwap 正在就是否将 YFI 加到 treasury 进行投票
https://snapshot.page/#/sushi/proposal/Qmczqhvmmepe9wwuvw7Uuhk7GKb29Gu5cW73VrLxjG7T1K

本周新工具

Yield Farming Tools – 一个可以比较各个池子的风险级别、提供者、抵押类型的工具
https://yieldfarmingtools.com/

结语

DeFi 正在加速进入主流用户群体,而 STABLE 法案则更像是一种成长的烦恼,而这些也注定将使得以太坊和DeFi更加收到注目。

挖矿快乐!

ETH.FM 现正得到 麦子钱包 赞助,本期提到的 COVER 和 DUSD 挖矿均可通过 麦子钱包 进行参与。

Artboard